KYC ja kontroll

Colba on pühendunud turvalise, ausa ja vastutustundliku mängukeskkonna pakkumisele. Teie isiku kontrollimine on oluline osa sellest pühendumusest. See aitab meil täita õiguslikke ja regulatiivseid kohustusi, mis on kehtestatud meie litsentsiandja poolt. Isiku tuvastamine kaitseb nii teid kui ka Colbat pettuste, rahapesu ja alaealiste mängimise eest. Meie eesmärk on luua usaldusväärne platvorm, kus saate rahulikult nautida meie pakutavaid teenuseid, teades, et teie andmed ja tehingud on kaitstud.

KYC ehk "Tunne oma klienti" on rahvusvaheline kohustuslik protsess, mida finantsasutused ja reguleeritud ettevõtted, nagu Colba, peavad järgima. See hõlmab teie isiku ja tegevuse kohta teabe kogumist ja kontrollimist. KYC eesmärk on ennetada ebaseaduslikku tegevust, näiteks rahapesu, terrorismi rahastamist ja pettusi. Colba jaoks tähendab see, et peame veenduma, et meie kliendid on need, kelleks nad end väidavad, ja et nad kasutavad meie teenuseid seaduslikel eesmärkidel. See protsess on oluline meie tegevusloa säilitamiseks ja teie turvalisuse tagamiseks.

Verifitseerimine on vajalik mitmel korral teie Colba kontoga suhtlemisel. Tavaliselt palume teil oma isikut kinnitada:

• Pärast konto registreerimist ja enne esimest sissemakset.
• Enne esimest väljamakset, sõltumata summast.
• Kui teie sissemaksete või väljamaksete summa ületab teatud piiri.
• Kui meie süsteemid tuvastavad ebatavalise või kahtlase tegevuse teie kontol.
• Regulaarsete kontrollide käigus, et tagada teie andmete ajakohasus ja vastavus kehtivatele nõuetele.
• Kui meie litsentsiandja või õiguskaitseasutused seda nõuavad.

Need meetmed on paigas, et kaitsta teid ja Colbat ning tagada vastavus rahapesuvastastele seadustele.

Sõltuvalt olukorrast ja meie regulatiivsetest kohustustest võidakse teil paluda esitada mitmesuguseid dokumente teie isiku ja finantstegevuse kinnitamiseks. Kõik esitatud dokumendid peavad olema kehtivad ja selgelt loetavad. Tavaliselt hõlmavad need järgmist:

• Isikut tõendav dokument (pass, ID-kaart, juhiluba).
• Aadressi tõendav dokument (kommunaalarve, pangaväljavõte).
• Makseviisi tõend (pangakaardi koopia, ekraanipilt e-rahakotist).
• Vajadusel ka raha päritolu tõendavad dokumendid.

Palume teil esitada ainult nõutud dokumendid ja mitte saata tundlikku teavet, mida ei ole otseselt palutud.

Teie isiku tuvastamiseks vajame kehtivat ja ametlikku dokumenti, mis tõendab teie nime ja sünniaega. Aktsepteerime järgmisi dokumente:

• Pass: Peab olema kehtiv ja sisaldama teie fotot, nime, sünniaega ja passi numbrit.
• ID-kaart: Peab olema kehtiv ja sisaldama teie fotot, nime, sünniaega ja isikukoodi.
• Juhiluba: Peab olema kehtiv ja sisaldama teie fotot, nime ja sünniaega. Mõnes jurisdiktsioonis ei pruugi juhiluba olla piisav ainsa isikut tõendava dokumendina.

Palume teil esitada selge ja terviklik koopia dokumendi mõlemast küljest, kui see on asjakohane. Dokumendi nurgad peavad olema nähtavad ja kõik andmed loetavad. Veenduge, et dokument ei oleks aegunud.

Teie elukoha kinnitamiseks vajame dokumenti, mis sisaldab teie täisnime ja aadressi. See dokument peab olema väljastatud viimase kolme kuu jooksul. Aktsepteerime järgmisi dokumente:

• Kommunaalarve: Elektri, vee, gaasi, interneti või telefoniarve. Mobiiltelefoni arveid üldjuhul ei aktsepteerita.
• Pangaväljavõte: Pangast väljastatud ametlik väljavõte, mis näitab teie nime ja aadressi.
• Riiklik maksuteade: Ametlik teade maksuametilt.

Dokumendil peavad olema selgelt nähtavad teie nimi, aadress ja väljastamise kuupäev. Skaneering või foto peab olema terviklik ja loetav, kõik nurgad peavad olema nähtavad. Pange tähele, et postkastiaadressi ei aktsepteerita elukoha tõendina.

Teie finantstehingute turvalisuse tagamiseks ja pettuste vältimiseks võime paluda teil tõendada teie kasutatava makseviisi omandiõigust. See on vajalik veendumaks, et kasutate ainult teile kuuluvaid makseviise. Nõutavad dokumendid sõltuvad kasutatavast makseviisist:

• Pangakaardid (deebet- või krediitkaart): Palume teil esitada selge foto kaardi esiküljest, kus on näha kaardiomaniku nimi, kaardi kehtivusaeg ja kaardi numbri esimesed 6 ja viimased 4 numbrit. Keskelt tuleks varjata numbrid turvalisuse tagamiseks. Kaardi tagaküljelt palume varjata CVV/CVC kood.
• E-rahakotid (nt Skrill, Neteller): Palume teil esitada ekraanipilt teie e-rahakoti kontolt, kus on selgelt näha teie nimi ja e-posti aadress või konto ID, mis on seotud Colba kontoga.
• Pangaülekanne: Pangaväljavõte, mis näitab tehingut Colbale või Colbalt, kus on näha teie konto omaniku nimi ja pangakonto number.

Kõik esitatud dokumendid peavad olema selged ja loetavad.

Colba on kohustatud järgima rahapesuvastaseid seadusi ja eeskirju. Seetõttu võidakse meil teatud asjaoludel paluda teil esitada dokumente, mis tõendavad teie raha päritolu. See on tavaliselt vajalik, kui teie tehingud on suured või kui meie süsteemid tuvastavad tegevuse, mis nõuab täiendavat kontrolli. Raha päritolu tõendavad dokumendid võivad hõlmata:

• Palgatõendit või töölepingut.
• Pangaväljavõtteid, mis näitavad sissetulekuid.
• Müügilepinguid (näiteks kinnisvara müük).
• Pärandi tõendavaid dokumente.
• Ettevõtte kasumiaruannet (kui olete ettevõtja).

Sellised nõuded on osa meie täiendavast hoolsuskohustusest (Enhanced Due Diligence) ja on vajalikud, et tagada vastavus rahvusvahelistele standarditele. Kogu teave käsitletakse konfidentsiaalselt ja vastavalt GDPR-i nõuetele.

Pärast vajalike dokumentide esitamist vaatab Colba meeskond need läbi. Meie eesmärk on töödelda kõik verifitseerimistaotlused võimalikult kiiresti. Tavaliselt võtab verifitseerimine aega 24-48 tundi, kuid see võib erandjuhtudel kauem aega võtta, kui on vaja täiendavat teavet või kui esitatud dokumendid ei ole piisavalt selged. Teavitame teid e-posti teel, kui teie konto on edukalt verifitseeritud või kui vajame lisateavet. Palume teil regulaarselt kontrollida oma e-posti ja Colba konto teavitusi. Verifitseerimisprotsessi kiirendamiseks veenduge, et kõik esitatud dokumendid on selged, kehtivad ja vastavad meie nõuetele.

Colba võtab teie isikuandmete ja esitatud dokumentide turvalisust väga tõsiselt. Kõik teie poolt esitatud dokumendid ja isikuandmed salvestatakse turvaliselt krüpteeritud serveritesse ja neile on juurdepääs ainult volitatud personalil. Järgime rangeid andmekaitseprotokolle ja vastame täielikult Euroopa Liidu isikuandmete kaitse üldmäärusele (GDPR). Teie andmeid kasutatakse ainult teie isiku kontrollimiseks ja meie regulatiivsete kohustuste täitmiseks. Me ei jaga teie andmeid kolmandate osapooltega, välja arvatud juhul, kui see on seadusega nõutud või meie litsentsiandja poolt ette nähtud.

Colba tegutseb rangelt vastavalt rahapesuvastase võitluse (AML) seadustele ja regulatsioonidele. Meie KYC ja verifitseerimisprotsessid on loodud selleks, et ennetada ja tuvastada igasugust ebaseaduslikku finantstegevust, sealhulgas rahapesu ja terrorismi rahastamist. Me jälgime pidevalt tehinguid ja kontotegevust, et tuvastada ebatavalisi mustreid. Kahtlase tegevuse korral oleme kohustatud sellest teatama vastavatele ametiasutustele. See on osa meie pühendumusest säilitada aus ja läbipaistev mängukeskkond ning täita oma kohustusi vastutustundliku ettevõttena.

Colba on pühendunud alaealiste kaitsmisele hasartmängude eest. Meie teenused on rangelt keelatud isikutele, kes ei ole saavutanud seaduslikku mängimise vanust (18 aastat või vastavalt kohalikule seadusele). Vanusekontroll on meie verifitseerimisprotsessi kriitiline osa. Nõuame kõigilt uutelt kasutajatelt oma vanuse kinnitamist isikut tõendava dokumendiga. Kui tuvastame, et konto omanik on alaealine, suletakse konto koheselt ja kõik võidud tühistatakse. Kutsume vanemaid ja eestkostjaid üles kasutama vanemliku kontrolli tarkvara, et piirata alaealiste juurdepääsu hasartmängusaitidele.

Mõnikord võib verifitseerimisprotsess viibida või ebaõnnestuda. Selle põhjuseks võivad olla mitmed tegurid, näiteks ebaselged või aegunud dokumendid, ebapiisav teave või vajadus täiendavate kontrollide järele. Kui teie verifitseerimine viibib, palume teil kontrollida oma e-posti ja Colba konto teavitusi, et näha, kas oleme palunud lisateavet. Kui verifitseerimine ebaõnnestub, võidakse teie konto ajutiselt peatada või piirata, kuni probleem on lahendatud. Me võtame teiega ühendust, et selgitada põhjuseid ja pakkuda juhiseid, kuidas edasi tegutseda. Oluline on esitada kõik nõutud dokumendid õigeaegselt ja täpselt, et vältida viivitusi ja ebamugavusi.

Kui teil tekib küsimusi või vajate abi Colba verifitseerimisprotsessiga, on meie klienditoe meeskond valmis teid aitama. Saate meiega ühendust võtta e-posti teel aadressil [email protected] või meie veebisaidi reaalajas vestluse kaudu. Meie tugimeeskond on saadaval [tööaeg, nt E-R 9:00-17:00] ja püüab vastata kõikidele päringutele võimalikult kiiresti. Palume olla valmis esitama oma konto andmed, et saaksime teid paremini aidata. Teie rahulolu ja turvalisus on meie prioriteet.