KYC in preverjanje

Pri Colbi je varnost naših igralcev in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje vaše identitete ni le zakonska zahteva, temveč tudi ključni del našega zavezanosti k ustvarjanju varnega in poštenega igralnega okolja. S preverjanjem identitete preprečujemo goljufije, pranje denarja, financiranje terorizma in zagotavljamo, da so naši igralci polnoletni. Ta postopek ščiti vas, saj preprečuje nepooblaščen dostop do vašega računa, in ščiti nas, saj nam omogoča, da delujemo v skladu z vsemi veljavnimi predpisi.

KYC, ali "Spoznaj svojo stranko", je standardni postopek, ki ga uporabljajo finančne institucije in regulirani operaterji, kot je Colba, za preverjanje identitete svojih strank. To vključuje zbiranje in preverjanje osebnih podatkov, da se zagotovi, da so podatki, ki ste jih posredovali ob registraciji, točni in da ste vi resnično oseba, ki trdi, da ste. Cilj KYC je zmanjšati tveganje za goljufije in finančni kriminal ter zagotoviti skladnost z zakonodajo proti pranju denarja (AML).

Preverjanje vaše identitete je lahko potrebno v več fazah vašega sodelovanja s Colbo:

• Ob registraciji: Čeprav morda ne bo vedno zahtevano takoj ob prijavi, si Colba pridržuje pravico, da zahteva preverjanje kadarkoli po registraciji.
• Pred prvim dvigom: To je najpogostejši scenarij. Preden lahko izvedete prvi dvig sredstev, bomo skoraj zagotovo zahtevali popolno preverjanje vašega računa.
• Ko dosežete določene mejne vrednosti transakcij: V skladu z regulativnimi zahtevami bomo morda morali preveriti vašo identiteto, če skupna vrednost vaših vplačil ali dvigov preseže določene zneske.
• Če pride do sprememb v vaših osebnih podatkih: Če posodobite svoje ime, naslov ali druge ključne podatke, bomo morda zahtevali ponovno preverjanje.
• V primeru sumljivih dejavnosti: Če opazimo kakršno koli nenavadno ali sumljivo dejavnost na vašem računu, bomo takoj zahtevali dodatno preverjanje.
• Po presoji Colbe: Colba si pridržuje pravico, da zahteva preverjanje v katerem koli trenutku, če meni, da je to potrebno za zagotavljanje varnosti in skladnosti.

Za uspešno preverjanje računa boste morda morali predložiti enega ali več dokumentov iz naslednjih kategorij. Vsi dokumenti morajo biti veljavni, jasni in nepoškodovani. Colba si pridržuje pravico do zavrnitve neustreznih dokumentov.

Za potrditev vaše identitete boste potrebovali enega od naslednjih dokumentov. Dokument mora vsebovati vaše polno ime, datum rojstva, fotografijo in datum poteka veljavnosti. Vsi štirje robovi dokumenta morajo biti vidni.

• Veljaven potni list (stran s fotografijo).
• Veljavna osebna izkaznica (obe strani).
• Veljavno vozniško dovoljenje (obe strani).

Za potrditev vašega naslova prebivališča boste potrebovali dokument, ki ni starejši od treh mesecev in prikazuje vaše polno ime ter naslov. Dokument mora biti izdan s strani uradne institucije ali podjetja.

• Račun za komunalne storitve (elektrika, voda, plin, internet, fiksni telefon), ne sme biti račun za mobilni telefon.
• Bančni izpisek ali izpisek s kreditne kartice (fizično poslan na vaš naslov, ne spletni izpisek).
• Uradno pismo vladne agencije (npr. davčna uprava).
• Izpisek o hipotekarnem kreditu.

Za preprečevanje goljufij in zagotavljanje, da se sredstva vplačujejo in dvigujejo na in z računov, ki so v vašem imenu, bomo morda zahtevali preverjanje plačilnega sredstva. Za vsako plačilno metodo, ki jo uporabljate, se lahko zahtevajo različni dokumenti.

• Kreditne/debetne kartice: Fotografija sprednje in zadnje strani kartice. Prepričajte se, da so vidne prve 6 in zadnje 4 številke kartice, vaše ime in datum veljavnosti. CVC/CVV koda na zadnji strani mora biti zakrita.
• Bančni prenos: Bančni izpisek, ki prikazuje vaše ime, številko računa in ime banke.
• E-denarnice (npr. Skrill, Neteller): Posnetek zaslona vašega profila v e-denarnici, ki jasno prikazuje vaše ime in e-poštni naslov, povezan z računom.

V določenih primerih, zlasti pri večjih transakcijah ali kadar to zahtevajo naši regulatorni organi, bomo morda morali zahtevati dokazilo o viru sredstev (SoF) in izvesti postopke okrepljene skrbnosti (EDD). To je del naših zavez proti pranju denarja in financiranju terorizma. Colba bo v teh primerih zahtevala dokumente, ki potrjujejo zakonitost izvora vaših sredstev.

• Izpisek o plači ali potrdilo o zaposlitvi.
• Pogodba o prodaji premoženja.
• Izpisek o dedovanju.
• Dokazilo o dobitku na loteriji ali drugih zakonitih virih.

Vsi predloženi dokumenti bodo obravnavani s strogo zaupnostjo in uporabljeni izključno za namene skladnosti.

Ko boste zahtevane dokumente naložili prek varnega portala na spletni strani Colbe, bo naša ekipa za preverjanje pregledala vaše podatke. Trudimo se, da postopek poteka čim hitreje in učinkoviteje. Običajno preverjanje traja od 24 do 72 ur. Vendar pa se lahko v primeru povečanega povpraševanja, nepopolnih dokumentov ali potrebe po dodatnih informacijah ta čas podaljša. Ko bo vaš račun uspešno preverjen, vas bomo o tem obvestili po e-pošti.

Pri Colbi jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi dokumenti, ki nam jih posredujete, so shranjeni v varnem, šifriranem okolju in dostopni le pooblaščenemu osebju. Ravnamo v skladu z vsemi določbami Splošne uredbe o varstvu podatkov (GDPR) in drugih veljavnih zakonov o varovanju podatkov. Vaši podatki ne bodo posredovani tretjim osebam, razen če to zahteva zakon ali naš licenčni organ.

Colba je zavezana k boju proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma. Naši postopki KYC in preverjanja so bistveni del te zaveze. Skladnost z AML predpisi nam omogoča, da ohranjamo varno in zaupanja vredno okolje za vse naše igralce. Redno pregledujemo in posodabljamo naše politike in postopke, da zagotovimo skladnost z najnovejšimi mednarodnimi standardi in lokalno zakonodajo.

Igranje na Colbi je strogo omejeno na osebe, starejše od 18 let. Preverjanje starosti je ključnega pomena za preprečevanje igranja mladoletnikov, kar je zakonska zahteva in etična obveznost. Če se ugotovi, da je igralec mlajši od 18 let, bo njegov račun takoj zaprt, vsa vplačila pa bodo vrnjena. Sredstva, pridobljena z igranjem, bodo zaplenjena. Zavezani smo k zaščiti mladoletnikov in spodbujanju odgovornega igranja.

Če pride do zamud pri preverjanju vašega računa, je to običajno posledica nepopolnih ali nejasnih dokumentov. V takih primerih vas bomo kontaktirali in zahtevali dodatne informacije ali jasnejše kopije dokumentov. Če preverjanje ni uspešno, ker ne moremo potrditi vaše identitete ali naslova, ali če obstaja sum goljufije, si Colba pridržuje pravico, da zamrzne vaš račun in/ali zadrži vsa sredstva. V skrajnih primerih lahko to vodi do trajnega zaprtja računa.

Če imate kakršna koli vprašanja glede postopka KYC in preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam prek klepeta v živo ali e-pošte in z veseljem vam bomo pomagali pri vsakem koraku. Naš cilj je, da je postopek čim bolj jasen in enostaven za vse uporabnike Colbe.